世界速递!加息收益抵消投行业务下滑,美银Q4营收和利润均超预期 | 财报见闻
美国银行2022年第四季度营收和净利润双双超预期,因加息部分抵消了投行业务下滑和坏账拨备增加所带来的损失。
1月13日周五,美国银行公布了去年Q4的财务业绩:
扣除利息费用后的总营收为245亿美元,较2021年同期的221亿美元同比增长11%,且超过预期的243.3亿美元;
(资料图)净利润从2021年同期的67.7亿美元增长2%,至69亿美元,超过预期的64亿美元;
每股收益为0.85美元,较2021年同期的0.82美元同比增长4%,预期为0.77美元。
在评论Q4财报业绩时,美银CEO Moynihan表示:
“在日益放缓的经济环境下,我们在第四季度以强劲的利润增长结束了2022年。”
净利息收入同比增长29%,非利息收入同比下降8%
在华尔街大型投行中,美国银行是预计从美联储2022年加息中受益最大的银行之一。
由于利率上升带来的好处,净利息收入(FTE)为148亿美元,同比增长了33亿美元,增幅为29%,不过低于市场预估的149.5亿美元。
净息差(NIM)——存款利息与贷款利息之间的利差——升至2.2%,环比上升0.16%,同比上升0.55%,一年前净息差为1.7%。不包括全球市场的净息差为2.81%。
尽管40年来的高通胀正在考验美国消费者,但支出趋势在很大程度上仍是积极的,这提振了美国银行在其主要消费金融业务部门的利润。
该行消费金融部门的净收入在2022年Q4增长了15%,达到创纪录的36亿美元;信用卡和借记卡收入合计增长5%至110亿美元。
此外,根据美国银行的数据,截至2022年12月31日,随着利率收益率曲线平移100个基点以上,预计未来12个月的净利息收入将增加38亿美元。
非利息收入方面,美国银行公布的收入为99亿美元,同比下降了8亿美元,降幅为8%,这是由于投资银行和资产管理收入的下降,以及服务费用的降低,抵消了销售和交易收入的增加。
其中,投资银行业务收入10.7亿美元,比2021年同期的23.51亿美元下降54%,略低于10.8亿美元的预期。
全球财富和投资管理(GWIM)总收入为54.1亿美元,略低于预期的54.9亿美元;净收入为12亿美元,较2021年同期下降2%。
此外,不包括DVA的交易收入为37.2亿美元,高于预期的33.1亿美元。
不包括DVA的FICC交易收入23.4亿美元,高于预期的19.3亿美元。
不包括DVA的股票交易收入13.8亿美元,与预期的13.8亿美元一致。
非利息费用155亿美元,增长6%
费用方面,非利息费用为155亿美元,较2021年第四季度增加了8亿美元,增幅为6%。
第四季度的薪酬支出为91.6亿美元,基本符合91.7亿美元的预期。
坏账拨备飙升至11亿美元,高于预期
受低迷的宏观经济前景和贷款增长疲软的推动,美国银行2022年Q4的信贷损失拨备飙升至11亿美元,高于预估的10.2亿美元,而2021年同期则释放了4.89亿美元的坏账拨备金。
收益稳健但股价盘前下跌,分析师:可能受摩根大通糟糕业绩拖累
美银CEO Moynihan表示,今年的收益“是该行有史以来最好的年份之一,反映出我们对客户关系的长期关注和我们负责任的增长战略。我们相信,在2023年开始时,我们已经做好了准备,为我们的客户、股东和我们所服务的社区提供服务。”
首席财务官Alastair Borthwick表示,上述33亿美元的净利息收入同比增长在很大程度上变成了“股东的利益”,并补充说:
“四季度对资本的谨慎管理帮助我们增加了贷款,以及回购股票,并在监管要求的基础上增加了资本缓冲。”
尽管美国银行的收益稳健,且整体表现强劲,但其股价在美股盘前交易中一度下跌2%,分析师猜测,这可能是受同行摩根大通糟糕得多的业绩拖累。
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